• Тарифы по эквайрингу сбербанк

  •  

Эквайринг Сбербанка

Эквайринг – услуга, предоставляемая Сбербанком, которая дает организациям возможность осуществлять расчеты с клиентами посредством пластиковых карт. Это позволяет расплачиваться за приобретенные товары или услуги, не имея наличных денег.

Эквайринг в Сбербанке (за исключением интернет-эквайринга) подразумевает установку POS-терминалов или модулей, которые интегрируются непосредственно в имеющееся кассовое оборудование.


Сбербанк является самым крупным банком-эквайером на территории России. Он обслуживает более 40% всех клиентов эквайринговых услуг.

Услуги эквайринга в Сбербанке имеют свои плюсы не только для клиентов, но и для предпринимателей. Потребителю не приходится снимать деньги в банкомате, а организации выделять средства на инкассацию. Кассиры при этом не выдают сдачу, что снижает риск возможных ошибок и недостач.

Эквайринг в Сбербанке: тарифы и размер комиссии

Если говорить о торговом эквайринге Сбербанка, то нужно отметить, что стоимость аренды необходимого оборудования и комиссия за безналичные расчеты невысоки. Сумма выручки, полученной за счет безналичных платежей, влияет на процент, который банк взимает за предоставленные услуги. Тариф устанавливается в районе 0,5-2,2% от дохода, полученного в результате использования клиентами пластиковых карт.

В стоимость эквайринга Сбербанка включаются ежемесячные арендные выплаты в размере 1500-2500 рублей. Цена зависит от числа услуг, которыми пользуется организация.

Мобильный эквайринг считается самым дорогим, а стоимость интернет-эквайринга почти такая же, как и у торгового.

Оплата эквайринга производится предпринимателями, для клиента пользование услугой бесплатно.

Разновидности эквайринга в Сбербанке

Различают три вида эквайринга:

интернет-эквайринг;мобильный эквайринг;торговый эквайринг.

Интернет-эквайринг Сбербанка

Услуга интернет-эквайринга актуальна для тех организаций, которые работают в интернете. Сначала заполняется заявка, в которой указываются данные компании. После этого появляется возможность скачать с сайта Сбербанка программное обеспечение, с помощью которого производится оплата. Полученный модуль необходимо интегрировать в рабочий интернет-ресурс организации. За помощью в установке можно обратиться в техподдержку.

Условия и тарифы интернет-эквайринга Сбербанка очень похожи на аналогичные данные торгового эквайринга.

Такой вид услуги особенно актуален для интернет-магазинов. Интернет-эквайринг упрощает для клиента процедуру оплаты сделанной покупки в онлайн-режиме. Число импульсивных покупок при этом возрастает, увеличивая доход компании.

Мобильный эквайринг Сбербанка

Сегодня большую популярность набирает мобильный эквайринг. Он подразумевает использование mPOS-терминалов. Использование этой услуги позволяет клиентам организации расплачиваться пластиковыми картами при помощи смартфона или планшета. Важно, чтобы эти устройства имели выход в интернет.

Этот вид эквайринга подойдет небольшим компаниям и ИП, которым проводить расчеты через ККМ необязательно. Это в особенности касается тех, кто выбрал ЕНВД или патентную систему налогообложения.

Для работы понадобится установить специальное приложение, которое автоматически осуществляет все необходимые операции для совершения платежа. Данные карты при этом считываются с mPOS-терминала.

Торговый эквайринг Сбербанка

С 2015 года все магазины и предприятия, работающие в сфере услуг, обязаны осуществлять безналичный расчет, если того желает клиент. Это означает, что организации должны заключить договор с одним из банков на предоставление услуг торгового эквайринга. Несоблюдение закона грозит штрафом в несколько десятков тысяч рублей.

Возможность оплаты пластиковой карты сегодня привлекает многих покупателей, ее отсутствие может снизить количество клиентов и доходов.

Преимущества эквайринга

Популярность эквайринга обусловлена рядом преимуществ:

Рост количества потребителей и получаемой выручки. Число клиентов увеличивается за счет держателей банковских карт. Потребитель может не ограничиваться деньгами, которые лежат в кошельке. Некоторые покупают вещи или оплачивают услуги кредитными картами.Безопасность. Клиенты будут застрахованы от получения фальшивых денег. Потребители, пользующиеся банковскими картами, намного реже становятся жертвами мошенничества.Удобство. Обслуживание происходит быстрее, снижается количество возможных ошибок, недостач. Операций с наличными деньгами нет, все происходит автоматически.Снижение расходов на инкассацию. Если предприятие полностью переходит на безналичный расчет, то необходимости в инкассации нет.

Эквайринг Сбербанка: работа с техподдержкой

Отдел технической поддержки Сбербанка помогает пользователям любого вида эквайринга. Получить подсказку могут и представители организаций, которые только хотят подключить данную услугу. Специалисты оказывают помощь, связанную с установкой необходимых терминалов, модулей, программ. Задать вопрос по поводу обслуживания эквайринга можно по телефону техподдержки Сбербанка – 8(800)555-55-50. Звонок бесплатный. Обратиться за помощью можно и в региональное отделение.

Подключаем услугу эквайринга

Для подключения к данной услуге необходимо:

Заполнить заявку в онлайн-режиме на официальном сайте. Можно также просто посетить отделение Сбербанка.Подписать договор, в котором указываются тарифы и размеры комиссионных выплат, а также иные условия.Составить заявку на установку необходимого оборудования.Провести инструктаж с сотрудниками организации.Подписать акты приемки оборудования, его установки.


После того, как все эти шаги будут выполнены, организация имеет право принимать от клиентов безналичные платежи.

Сбербанк предоставляет потребителям услуги материалы и буклеты, которые помогают наладить работу с техникой и программным обеспечением. Откройте БИЗНЕС СЧЕТ ОНЛАЙН дистанционно.

Сбербанк занимает более 40% рынка услуг банковского эквайринга. Эквайринг от Сбербанка подразумевает под собой создание условий для оплаты товаров, работ или услуг с помощью банковской пластиковой карты. Это удобный способ получения оплаты, который освобождает клиента от обналичивания средств в банкомате, а продавца от затрат на инкассацию и других вопросов, связанных с получением наличной выручки. Услуга банковского эквайринга реализуется путём установки специальных отдельных устройств – POS-терминалов или интегрированных модулей в кассовое оборудование клиента. Также существует интернет-эквайригн для дистанционного приёма платежей через интернет.

Эквайринг Сбербанка: комиссия и тарифы

Торговый эквайринг от Сбербанка характеризуется сравнительно невысокими тарифами за приём безналичной оплаты с карты и аренду оборудования. В зависимости от месячных объёмов безналичной выручки, получаемой с банковских карт клиентов, комиссия эквайринга в Сбербанке может варьироваться в районе 0,5-2,2% от принимаемой суммы. В стандартных тарифных планах Сбербанка стоимость оборудования для эквайринга составляет 1700-2200 руб. в месяц, в зависимости от выбранного пакета банковских услуг. Благодаря таким тарифам Сбербанк на сегодня является лидером банковского эквайринга в России.

Интернет-эквайринг Сбербанка

Сбербанк предлагает услугу интернет-эквайринга для торговых организаций, работающих через интернет. Этот сервис позволяет принимать оплату с банковских карт с помощью специального программного обеспечения, предоставляемого банком. Программное обеспечение становится доступным для скачивания с сайта банка после заполнения электронной заявки, в которой необходимо указать ряд юридических данных об организации-клиенте. Программный модуль должен быть интегрирован в интернет-ресурс клиента. В установке модуля могут помочь технические консультанты банка. Тарифы и срок зачисления поступивших средств на расчётный счёт клиента схожи с аналогичными условиями для обычного торгового эквайринга.

тарифы по эквайрингу сбербанк

Стоимость эквайринга в Сбербанке

Стоимость эквайринга от Сбербанка – это процент от суммы платежа по банковской карте, который удерживается банком в счёт эквайринга. Оплату за эквайринг банк взимает исключительно с клиента (например, с магазина), для плательщика (держателя карты) оплата через POS-терминал абсолютно бесплатна. Этим банк мотивирует картхолдера не снимать наличные в банкоматах, а оплачивать покупки пластиковой картой. Стоимость торгового и интернет-эквайринга примерно одинаковая и может составлять до 2,2% в зависимости от выбранного тарифного плана и платёжного оборота торговой точки или сети.

Безопасность и удобство платежей

Многие покупатели до сих пор считают оплату покупок наличными самым безопасным вариантом. Однако оплата картами уберегает держателей от многих неприятностей, с которыми сталкиваются любители наличности:

Держатели карт могут не бояться фальшивых банкнот и мошенничества На кассах их быстрей обслуживают, т.к. кассир не теряет время на выдачу сдачи Сокращается количество операций с наличными и перерасчёта денег в кассе Снижается вероятность ошибок при работе с деньгами Сокращаются расходы на инкассацию.


тарифы по эквайрингу сбербанк

Техподдержка эквайринга в Сбербанке

Поскольку банковский эквайринг имеет широкую техническую сторону, Сбербанк предоставляет техническую поддержку для клиентов, подключившихся или желающих подключиться к услуге эквайринга. Это в равной мере касается обычного и интернет-эквайринга. Специалисты банка помогают с установкой POS-терминала и подключении его к телефонной сети для удалённого доступа к серверу банка. Возможна техническая поддержка при установке специальных модулей на кассовое оборудование клиентов. По оперативным вопросам технической поддержки клиенты Сбербанка могут обратиться на бесплатный номер 8 (800) 555-55-50, а также на номера региональных отделений банка.

Краткая инструкция по эквайрингу в Сбербанке

Для подключения и использования услуги эквайринга нужно совершить ряд формальных действий для установления правовых отношений с банком и технической организации приёма платежей через пластиковые карты частных лиц. Так, клиенту Сбербанка необходимо:

заполнить электронную заявку на сайте банка либо сделать это при личном визите в отделение банка; подписать со Сбербанком договор эквайринга по установленной банком форме (договор присоединения); сделать заявку на установку оборудования и инструктаж сотрудников торговой точки работниками Сбербанка; подписать акты установки оборудования и о проведении инструктажа персонала предприятия.

После выполнения данной инструкции вы сможете принимать платежи по картам от своих клиентов.

Полезные ссылки

Подробнее о эквайринге на сайте Сбербанка 

Для обеспечения выгодных условий произведения расчетов с клиентами через POS-терминалы или интегрированные модули в кассовом оборудовании предприятий рекомендуется выбрать оптимальные условия установки оборудования, определяющих их качество обслуживания и стоимость. Интернет-эквайринг «Сбербанк», тарифы которого зависят от процента, взимаемого с суммы платежей по пластиковым картам (до 4 %), рассчитывается с учетом показателей:

Оборота ТСТ – с увеличением покупок, проведенным через кассу, снижается стоимость услуги. Типа принимаемых карт – стоимость обслуживания карт Сбербанка ПРО100, Маэстро и Visa Elektron обойдется дешевле, относительно платежных систем Виза и МастерКард.

Владельцы пластиков пользуются POS-терминалом бесплатно, что выступает в качестве мотивации держателей платежных инструментов не обналичивать средства через устройства самообслуживания, а производить оплату банковским продуктом через эквайринг «Сбербанк». Стоимость услуги для клиентов банка (магазинов, гостиниц ресторанов) варьирует в пределах 1700-2200 руб. ежемесячно.

тарифы по эквайрингу сбербанк

Выбор оборудования

Различают два основных метода обработки платежных инструментов:

internet-эквайринг — прием платежей онлайн по реквизитам платежных инструментов; торговый эквайринг — использование POS-терминалов для произведения операций по материальным носителям карт (магнитным линиям или чипам).

Мобильный-эквайринг выступает в качестве разновидности торгового решения, и характеризуется наличием рисков и коммерческих условий, свойственным для интернет-опции. Все способы определяют свою сферу применения, стоимость и риски:

Техническое оснащение

Для приема к оплате пластиковых карт банк должен предоставить компании спецоборудование и программный модуль. POS-терминал используется для считывания информации с пластика потребителя и связи с банком. Его аналогом выступают кассовые решения, но они обходятся дороже.

Разновидности POS-терминалов делятся на стандартные и беспроводные (используемые обслуживающим персоналом в ресторанах или курьерами интернет-маркетов). Они могут считывать данные по магнитной линии или чипу.

При выборе устройства, следует уточнить способ передачи информации в банк:

dial-up для телефонов стоит дешевле, но длительность соединения составляет 2-3 мин/, для GSM, GPRS необходима связь с интернетом. Ethernet и Wi-Fi устройства обеспечивают скорость ответа в 1–3 сек. Беспроводная связь более медленная, но зато мобильная.

При поставке оборудования, работники банка инструктируют персонал предприятия. Предоставление информации, относительно эксплуатации терминалов, отмены транзакции и пр. производится в среднем на протяжении 30 мин. Услуги по подключению оборудования и инструкции осуществляются бесплатно. Рекомендуется предварительно узнать размер комиссии в случае установки собственного оборудования.

В случае поломки устройства, предоставленного банком, он его меняет или ремонтирует, перепрошивает. Сбербанк предоставляет наклейки о приеме платежных инструментов, необходимые материалы и краткое руководство. Клиент может рассчитывать на предоставление отчетов о произведенных операциях и консультациях, если возникнут сложности.

Существует порог по транзакциям (например, от 50 000 руб. ежемесячно), в случае уменьшения оборота, банк берет оплату за аренду устройства или вводит штрафные санкции — от 500 до 5 000 руб. ежемесячно, исходя из типа терминала. Для использования услуги эквайринга необходимо открыть счет в Сбербанке, расходы по его обслуживанию составляют от 0 до 1 тыс. руб. ежегодно.

Как определиться с выбором платежных инструментов?

Сбербанк предоставляет перечень платежных инструментов, выбор которых определяет стоимость обслуживания терминалов:

Виза и МастерКард — если в регионе услуга по оплате банковскими пластиками распространена, а бизнес нацелен на бюджетных клиентов, рекомендуется подключить Виза Электрон, Маэстро, МастерКард Электрон — эти карты используются для зарплатных лиц со средним уровнем достатка. А Американ Экспресс, Виза и МастерКард сери Голд и Платинум рассчитаны для произведения операций с ВИП-клиентами. В обратном случае не имеет смысла тратить средства на их регистрацию. Отдельно рассматривается серия карт ПРО100 или «Золотая корона».

 

Важный момент

Одним из важных условий выступает срок, на протяжении которого средства от потребителя зачислятся на счет предприятия. В лучшем случае — сутки. Но эта процедура может затянуться до 5 дней. К примеру, если счет открыт в Сбербанке — деньги зачисляются в тот же день. При открытии счета в другой финансовой организации, длительность операции составляет 3-5 дней. Для ускорения транзакций можно заказать услугу по срочным переводам.

Оплата услуг

Банк-эквайер получает средства с комиссий по произведенным операциям и дополнительного обслуживания (тренингов для работников).

тарифы по эквайрингу сбербанк

Начисление комиссии за одну транзакцию варьирует в диапазоне 1,7–3 %, минимальный лимит — 1,5% (для сетевой торговли с большим оборотом размер комиссий может достигать 0,5%, но для этого предусмотрены спецусловия), максимальный размер — 7%.

Для произведения расчетов используется одно простое правило: чем больше операций — тем меньше оплата. Тарифы на установку зависят от оборота и числа аппаратов. Средний размер комиссий равен 1,8%. Возможно снятие абонплаты за оборудование. Это обосновано небольшим оборотом, не окупающим установку устройств, или нерегулярным использованием.

Экономия процесса определяется ростом торгового оборота на 20–30%, включая незапланированные покупки. Снижаются затраты на инкассацию (один заезд инкассатора обходится в 600 руб.) и прием фальшивых банкнотов.

тарифы по эквайрингу сбербанк

 

Интернет-процессинг

Интернет-эквайринг от Сбербанка станет идеальным решением для торговых компаний, обеспечивающих произведение операций через internet. Сервис принимает оплату с платежных инструментов посредством специальной программы, установленной Сбербанком. ПО доступно для загрузки с сайта банка после оформления заявления, где требуется указать юридическую информацию о предприятии или ИП:

Об организации с предоставлением информации о руководителе и главного бухгалтера. Об интернет-маркете, его названии. URL-адресе сайта. Среднемесячного оборота. Суммы операций. Об отделении, где планируется заключить договор и техданных. Телефоне и адресе компании.

тарифы по эквайрингу сбербанк

Программа интегрируется в электронном ресурсе клиента. Для установки программы следует обратиться к техконсультантам банка.

тарифы по эквайрингу сбербанк

Документация для получения услуг эквайринга в Сбербанке:

Свидетельство о госрегистрации. Справка из ЕГС. Свидетельство о становлении на учет в налоговых органах. Документация лиц, обладающх правом подписи. Документация, определящая право на торговые операции. Документация, определяющая политику бронирования мест в отельно-гостиничном комплексе.

Техническая поддержка

Для решения возникших вопросов, Сбербанк предлагает обратиться по бесплатному номеру техподдежки 8 (800) 5555550 или к работникам структурных подразделений. Сотрудники отделений оказывают помощь в установке оборудования, его подключении к телефону, обеспечивающего дистанционный доступ к серверу банка. Предоставление техподдержки осуществляется при установке спецмодулей на кассовые аппараты и на сайты онлайн-маркетов.

тарифы по эквайрингу сбербанк

Краткая инструкция

Для установки Интернет-эквайринга следует произвести ряд операций:

Оформить на сайте банка электронную форму заявки или обратиться в подразделение банка. Заключить договор эквайринга. Подать заявление на подключение оборудования и обучение сотрудников компании. Подписать акты, сопровождающие установку техоснащения.

После выполнения всех пунктов можно осуществлять прием оплаты по картам.

Процесс расчета по картам

Клиент ТСТ предоставляет платежный инструмент для оплаты за покупки. Продавец предлагает указать ПИН-код или предъявить паспорт. Производится авторизация клиента. Средства перечисляются на протяжении 1 минуты. В итоге терминал печатает 2 чека. Первый — для клиента, второй — для кассира. Деньги зачисляются на р/с в течение 3-х рабочих дней, плата за обслуживание снимается автоматически. В случае возникновения ошибки, производится отмена операции.

Мобильный эквайринг Сбербанка

Услуга доступна предприятиям и ИП, освобожденным от установки КК аппаратов, на ЕНВД, патенте или тех, кто осуществляет операции в отдаленных зонах. Мобильный терминал производит считку данных с пластика и передачу их в программу для мобильных устройств. Модуль запрашивает сумму, создает платеж и передает информацию в процессинговый центр СБ.

тарифы по эквайрингу сбербанк

Для подключения опции необходимо предоставить свидетельство ИНН и ОГРН, данные руководителя и договор на обслуживание.

Краткие рекомендации

Стандартный эквайринг используется оптовыми и розничными маркетами, офисами продаж и шоу-румамами, то есть местами, за которыми закрепляется точка проведения платежей.

Для сетевых маркетов с большим числом касс больше подойдет кассовое решение (модуль для интеграции с контрольно-кассовым оборудованием).

Службами доставки, рассматривается возможность выбора кассовых гибридов и POS-терминалов, обеспечивающих мгновенную оплату и выдачу чека.

Мобильный сервис хорошо послужит для большим сумм чека при обслуживании курьером, например, страховым брокерам. К использованию мобильного сервиса склонны:

интернет-маркеты, такси, грузоперевозки и эвакуаторы, страховые компании, работающие по вызову и компании, занимающиеся бытовыми, медуслугами.

Использование мобильного эквайринга дороже. Не рекомендуется его применение при сумме чека от 1 тыс. руб. или ежемесячном обороте от 100 тыс. руб.

тарифы по эквайрингу сбербанк

Заключение договора на предоставление услуг по эквайрингу возможно для одного или сети магазинов.

Видео

* Внимание! Информационная статья может иметь устаревшую и неполную информацию. Актуальная информация может быть размещена на официальном сайте ПАО Сбербанк sberbank.ru

Добавить Комментарий