• Выписка по банковскому счету для физических лиц

  •  

Пользуясь любым банковским продуктом, будь то кредит, вклад или дебетовая карта, важно контролировать движение денежных средств на счете. Особо это актуально для юридических лиц и предпринимателей, ведущих коммерческую деятельность. Выписка из банка является официальным финансовым документом, который подтверждает сумму зачисления и списания денег. На основании такой справки можно подтвердить доходы и расходы предприятия, а также сумму налога при любой форме налогообложения.
выписка по банковскому счету для физических лиц

Выписка по счету для предпринимателей и организаций

Банковская выписка формируется на ежедневной основе на каждый счет, открытый в финансовом учреждении. Это может быть расчетный счет, через который компания ведет свою деятельность, получая прибыль и взаимодействуя с контрагентами и поставщиками, или счет, открытый для кредитных нужд.


Запросить выписку со счета в банке можно в любой момент. Она формируется на определенный период, который интересен заказчику. В этой справке отражается информация:

о поступлении денежных средств;переводе денег в пользу третьих лиц;банковских комиссиях.

Выписки из банка можно потребовать при обращении ответственного уполномоченного лица в отделение финансового учреждения. В разных компаниях требуется различное время на изготовление справки. Это может занять от нескольких минут до 3 рабочих дней в зависимости от регламента организации.

Кроме того, для предприятий, имеющих расчетно-кассовое обслуживание в конкретном банке, часто предоставляется удаленный доступ к текущему посредством клиент-банка. В этом сервисе можно формировать такой документ в режиме онлайн, но он не будет иметь юридической силы. Для передачи справки в контролирующие органы необходимы печать и подпись сотрудника банковской компании.

Что отображается в документе?

выписка по банковскому счету для физических лиц

Выписка по счету между собой может немного различаться в разных банках. Но существует единая форма записи для обязательного заполнения информации, которая отображается в справке:

Наименование и основные реквизиты банка по лицевому счету, обслуживаемому в этой компании.Данные по заказчику и номер счета.Дата, на которую формируется справка.Дата предыдущего запроса документа.Входящий остаток на начало периода и исходящий остаток на конец периода.Все операции, полное движение денежных средств с учетом дебета и кредита.

Примером может служить следующий образец выписки из банковского счета:

Наименование банка: АО «АКБ РосЕвроБанк» БИК 044525836 Генеральная лицензия на осуществление банковских операций № 3137 от 26.08.2015

Выписка по банковским счетам на 18.08.2017

Наименование организации: ООО «Планета»

Номер счета: 40705910706000004461

Дата формирования: 18.08.2017

Дата последней операции: 17.08.2017

Входящий остаток (К): 15 000,00

   

Документа

 

Корреспондирующий счет

 

Вид операции

 

Отделение банка

Сумма
Дебет (Д) Кредит (К)
17.08.2017 243 40705910706000004345 2 5403654 10 000,00
17.08.2017 351 30300145856300012564 1 5503525 25 000,00
17.08.2017 242 40705910706000002425 3 5503525 10 000,00
 

Исходящий остаток: (К) 20 000,00

Выписка банка должна содержать в себе полную информацию по каждой операции:

Дата проведения.Номер платежного документа.Счет, на который поступают деньги или с которого приходят.Вид перевода.Реквизиты банка, где расположен счет (БИК).Дебет и кредит после завершения операции.

В выписке с банка с расчетного счета соблюдается общепринятый образец «двойной записи». После каждой операции указывается остаток по дебету и кредиту. В разделе дебет отображаются все поступления денежных средств, в кредите – списание.

Выписка банка должна подтверждаться сопроводительными документами (ордерами, платежными поручениями, требованиями). Вписанные операции считаются действительными только при наличии соответствующих подтверждающих документов.

Кому предоставляется справка?

выписка по банковскому счету для физических лиц

Выписка по банковскому счету предоставляется определенному кругу ответственных лиц, которых назначает руководитель компании. Как правило, запрашивать справку имеет право, обратившись лично, бухгалтер организации.

Бухгалтер должен получить непосредственно документ и платежные поручения, подтверждающие операции. В этот же день необходимо будет провести все проводки в бухгалтерской системе предприятия, обычно 1С, используя стандарт двойной записи. Для проводок используется корреспонденций счет и тот счет, который применяется в операции.

Справки для физических лиц

выписка по банковскому счету для физических лиц

Выписка из расчетного счета для организации – это важный финансовый документ, который необходим для бухгалтерии предприятия. Но что такое выписка для физических лиц? Нужна ли она им?

Физические лица могут различным образом взаимодействовать с банковской организацией. Иметь кредитную или дебетовую карту, вклад или кредит, оплачивать ипотеку, автокредитование. Выписки банка для физических лиц в первую очередь носят информационный характер о движении денежных средств.

Клиент может самостоятельно контролировать поступление и списание денег, проверять информацию о комиссиях и процентах по договору. Кроме того, такой документ на бумажном носителе имеет юридическую силу. Справка будет подтверждать наличие просроченной задолженности, выполнение обязательств по договору и подходит для предоставления в суд или другие банковские организации.

Для кредитов

выписка по банковскому счету для физических лиц

Выписка по кредиту отображает в себе сумму зачисления и списания денег. В графе «Поступления» находятся суммы, которые вносит клиент. В разделе «Списание» размещены данные о том, как распределяются денежные средства по счету.

Указывается информация о том, какая сумма была списана с основного долга, а какая пошла на погашение процентов за фактическое пользование кредитными средствами. Даты фактического поступления денег и списания, а также количество средств, находящихся на счете на текущий момент.

Так же, как и для юридических лиц, единого стандарта нет, но образцы справок имеют общие принципы и создаются на специальном банковском бланке. Примером может служить следующая выписка по расчетному счету:

Наименование банка: АО «АКБ РосЕвроБанк» БИК 044525836 Генеральная лицензия на осуществление банковских операций № 3137 от 26.08.2015

ВЫПИСКА ПО ТЕКУЩЕМУ СЧЕТА с 1.07.2017 по 18.08.2017

Клиент: Иванов Иван Иванович

Номер счета: 40805910706000004461

Дата формирования: 18.08.2017

Дата последней операции: 17.08.2017

   

Содержание операции

     

Остаток на счете

Сумма
        Оставшаяся сумма основного долга
17.08.2017 Зачисление денежных средств  

16 450

   

134 005,26

17.08.2017 Погашение основного долга  

14 699,52

   

134 005,26

17.08.2017 Погашение процентов за текущий месяц  

2 754,47

   

134 005,26

12.07.2017 Зачисление денежных средств  

16 450

   

148 704,78

12.07.2017 Погашение основного долга  

12 596,40

   

148 704,78

12.07.2017 Зачисление денежных средств  

2 983,59

   

148 704,78

 

Сумма основного долга на 18.08.2017: 134 005,26

Если по ходу договора была допущена просроченная задолженность и начислены штрафы или пени, то эта информация также будет отображаться в выписке из лицевого счета. Клиент может самостоятельно рассчитать, исходя из этой справки, общую сумму, потраченную на оплату штрафов и процентов.

Для кредитных карт

выписка по банковскому счету для физических лиц

Владельцы кредиток по итогам каждого расчетного периода получают счета-выписки, в которых указана сумма транзакций за прошедший месяц, информация о зачислении денег, общая сумма задолженности и обязательный платеж.

Стандартные данные о состоянии счета содержат минимальную информацию. Банки могут оповещать клиентов посредством СМС-информирования, отправкой письма на почту или электронный адрес. Более подробный документ банка по расчетному счету формируется при непосредственном запросе клиента.

Для вкладов

выписка по банковскому счету для физических лиц

Выписка с банковского счета по вкладу включает в себя информацию о сумме на текущий момент, а также о начисленных процентах. Это актуально для вкладов с ежемесячной капитализацией процентов, так как клиент может самостоятельно отслеживать прибыль, которую приносит его депозит.


В банковской выписке можно будет отслеживать и движение денежных средств, если по условиям депозита предусмотрено частичное снятие денег или перевод процентов на дебетовую карту.

Как получить справку физическому лицу?

Документ автоматически формируется ежедневно в личном кабинете клиента. Контролировать свои договоры можно через компьютер или мобильное приложение. Для этого нет необходимости составлять дополнительные запросы или заявления, справка формируется в режиме онлайн.

Но интернет-выписка содержит только справочную информацию. Официальный документ должен иметь печать банка и подпись сотрудника. Запросить справку можно при обращении в банк и написании письменного заявления.

Документ для физических лиц изготавливается, как правило, мгновенно, но обрабатывать запрос некоторые банковские компании могут до 3 рабочих дней. Для составления заявления при себе необходимо будет иметь паспорт, также может потребоваться номер договора, оформленного в банке.

Выписка банка — это финансовый документ, который отражает движение денежных средств на текущем или расчетном счете. Она является копией записей на расчетном счету в банке.

Что такое выписка из банка

Правильное название этого документа – «выписка по банковскому счету». В нем содержатся все сведения о денежных операциях, производимых с расчетного счета предприятия или индивидуального предпринимателя. Выписка позволяет клиенту банка отслеживать движение средств по банковскому счету: зачисление денежных средств, произведенные платежи, комиссии банка. Выписки по счету формируются банком в автоматическом режиме ежедневно, если по счету было движение средств. В любом случае клиент вправе запросить выписку по своему расчетному счету в любое удобное для него время.

Все предприятия обязаны соблюдать кассовую дисциплину. Это означает, что в организации, независимо от типа налогообложения, должна аккуратно заполняться кассовая книга, где фиксируются приходные и расходные кассовые документы. Важное место в ней занимают выписки из банка – они служат доказательством объема денежной выручки, расходов предприятия и основанием для начисления налога на прибыль или УСН либо уменьшением его на размер расходов. В любом случае, бухгалтерская отчетность не может быть достоверной, если у бухгалтера нет текущих выписок из банка.


Как выглядит выписка по банковскому счету

В этом документе указывается:

— дата совершения операции по счету;

— вид финансовой операции;- номер документа;

— БИК банка получателя;

— корреспондентский счет банка;

— расчетный счет плательщика;

— расчетный счет получателя.

Движение денежных средств указывается в колонках «Дебет» и «Кредит». В отличие от правил бухучета, по Дебету счета банк отражает списание средств со счета, а по Кредиту – приход. Бухгалтер предприятия должен внимательно проверять соответствие выписок из банка проведенным платежным операциям. В случае расхождений – немедленно сообщать в банк. Для достоверности бухучета следует хранить выписки вместе с расходными документами (платежными поручениями), во избежание их потери.

Если потребуется получить дубликат банковской выписки, нужно написать заявление в банк. Проблем с предоставлением копии документа не должно возникнуть, но банк взимает за эту процедуру дополнительную плату. Физические лица, активно использующие расчетный или корреспондентский счет, также вправе получать выписки по своему счету.

Если выписка по банковскому счету требуется для предоставления в контролирующий орган, она должна быть заверена подписью специалиста, оформлявшего ее и печатью банка. Во всех прочих случаях этого не требуется.

Вся информация о физическом лице как о предпринимателе находится в Едином Государственном Реестре Индивидуальных Предпринимателей (

ЕГРИП

). Сведения о юридических

лицах

содержатся в ЕГРЮЛ. Выписка из ЕГРИП – это документ, который содержит сведения о самом предпринимателе — фамилию, имя, отчество, год рождения, а также данные о времени его регистрации в качестве предпринимателя, место регистрации, ОГРН, виды осуществляемой деятельности, местонахождение, телефон и т.д.

выписка по банковскому счету для физических лиц

Выписка бывает полной и неполной. Выписка предоставляется по запросу в налоговые и иные государственные органы (архив, городская администрация и т.д.).

Выписки предоставляются для открытия счета в банке, постановки на учет во внебюджетных фондах, участия в конкурсе (

тендере

, торгах), получения

кодов статистики

, заключения договора (контракта), получения кредита или ссуды, получения лицензии или разрешения, совершения сделок

с недвижимостью

, нотариального заверения банковской

карточки

и т.д.

Срок действия выписки из ЕГРИП и ЕГРЮЛ не должен превышать 30 дней. Однако некоторые нотариусы ограничивают

срок действия

выписки до 5-10 дней.

Для получения выписки составьте официальное заявление по заявленному учреждением образцу. Шапка заявления должна содержать в себе сведения о вас (фамилия, имя отчество), документе, удостоверяющем вашу личность (паспортные данные), адрес, контактный

телефон

Тело заявления состоит из просьбы о

выписке

и ее обосновании. Также необходимо указать цель, для которой берется выписка. Далее перечисляются документы, которые предоставляет заявитель для выдачи выписки. Заявление подписывается заявителем с расшифровкой подписи, указывается дата заявления.

Срок получения выписки – 3-5 рабочих дней. Выписка выдается под роспись с указанием исходящего номера документа, зарегистрированного в журнале исходящей

документации

и удостоверяется печатью выдающего органа.

Выписки о физическом лице могут быть выданы также в архивах (содержат сведения об имени,

фамилии

, отчестве, месте и обстоятельстве рождения, прочих сведениях жизни), по месту жительства (содержат сведения о месте проживания, составе семьи, количестве занимаемой жилплощади), органами внутренних дел (содержат сведения о правонарушениях и уголовной ответственности физического лица), учреждениями Минздрава (содержат сведения о перенесенных заболеваниях, рекомендации) и др.

Сегодня у любой компании и практически у каждого предпринимателя имеется расчетный счет в банке. Совершение операций по нему сопровождается оформлением и получением нескольких видов документов, самым важным из которых является банковская выписка. Однако далеко не все начинающие бухгалтеры знают, как она выглядит, и какие именно расчеты в ней отражаются.

Чтобы узнать,

как выглядит

выписка банка, достаточно попросить у специалиста, обслуживающего ваш счет, представить вам этот документ. По сути, выписка банка представляет собой краткий отчет обо всех операциях, совершенных по расчетному счету за определенный период времени. Она является достоверным источником информации о поступлении и списании денежных средств, а также о сумме комиссий, удержанных банком за проведение операций.

Состав выписки

Любая выписка банка содержит следующие обязательные реквизиты:• наименование банка;

• дату совершения операций;

• наименование и номер счета клиента;

• валюту счета;

• входящий остаток по счету;

• вид финансовой операции;

• БИК банка получателя/отправителя и его корреспондентский счет;

• номер счета контрагента;

• номера и суммы платежных документов, поступивших или отправленных за операционный день;

• исходящий остаток по счету.

Банк считает себя должником своих клиентов, поэтому списания со счета отражаются по дебету, а зачисление – по кредиту. Выписки формируются за каждый операционный день, в течение которого по счету происходило движение денежных средств. Юридическим лицам выписки выдаются на следующий день после совершения операции.

Виды выписок

По запросу клиента банковские специалисты обязаны предоставить выписку за любой, указанный вами, период, либо за все время существования счета. Кроме того, вы можете получить расширенную выписку по счету. Помимо сведений, указанных в обычной выписке, в этом документе отражается наименование компании-контрагента, а также основание для совершения операции или назначение платежа. Поэтому расширенная выписка весьма информативна. Она позволяет бухгалтеру компании не только отслеживать все операции по счету, но и наглядно увидеть, какие именно товары или услуги были оплачены, а также – за проведение каких операций снята комиссия банка.

Существует несколько банковских правил, которые регламентируют порядок предоставления выписок.

• Выписка может не заверяться штампом и подписью банковского специалиста. Однако, если ее необходимо предоставить в налоговую инспекцию или иные контролирующие органы, наличие отметки банка обязательно.

• В случае утери выписки, банк предоставит вам ее дубликат за отдельную плату.

• Выписки предоставляются по всем клиентским счетам, в том числе, по депозитным и текущим счетам граждан.

статья о видах банковских выписок

Распечатать

Как выглядит выписка из банка

ГлавнаяПубликацииСервисы ИпотекаКредитыБанковские картыВкладыКредитная историяАвтокредитованиеСервисыМикрозаймыОбзоры

1 февр. 2015, 20:34

СодержаниеЧто такое выписка по банковскому счету предприятияКакая информация указывается в выпискеВыписка из банка: образецКак бухгалтер проверяет и обрабатывает выпискиДля чего оформляется выписка из банка для физлицСоветы клиентам: как получить выписку без проблем

Выписка из банка может быть использована юр.лицами, которые имеют расчетные, текущие счета, а также физическими лицами, у которых открыт корреспондентский, кредитный или расчетный счет в финансовом учреждении. По выписке можно легко отследить все движения по счету.

Что такое выписка по банковскому счету предприятия

выписка по банковскому счету для физических лиц

Выписка из банка – документ, в котором отражается состояние клиентского счета, а также движение денег по данному счету за определенный период. То есть это копия информации на клиентском счете. Выписка подготавливается в банке и выдается клиенту; она может отражать информацию по любому счету фирмы.

Этот документ позволяет наглядно увидеть:

зачисление средств; расходные операции (проведенные оплаты); комиссии, списанные банком за предоставляемые услуги.

По всем счетам, на которых происходило движение, в банке ежедневно формируются выписки. Клиент имеет право обратиться в банк за выписками в любой момент.

На предприятии должна быть в наличии кассовая книга (при любом налогообложении). В ней бухгалтер отмечает информацию обо всех кассовых документах (приход, расход). Банковские выписки подтверждают объем расходов, выручки организации, по их данным начисляются налоги.

Какая информация указывается в выписке

Выписка должна быть оформлена по всем требованиям. В ней в обязательном порядке должна содержаться такая информация:

название банка-отправителя, реквизиты (БИК, корреспондентский счет); название владельца счета в банке; номер р/счета клиента, по которому делается выписка; дата оформления прошлой выписки, исходящий остаток по ней (он является входящим остатком для данной выписки); перечень проведенных операций; исходящий остаток средств на счету во время формирования выписки; сумма дебетовых/кредитовых оборотов.

По каждой операции необходимо указывать:

дата ее проведения; вид операции; приход и расход (суммы отражаются по дебету, кредиту); номер и дата сопроводительного документа, по которому списывались или зачислялись деньги; БИК банка-получателя; расчетный счет получателя средств и плательщика.

Отражение движения средств происходит «зеркально» с тем, как информация фиксируется на предприятии. В колонке «Кредит» отмечается приход средств (последняя сумма будет отражать остаток на конкретную дату), а «Дебет» отражает расходные операции (все суммы списаний).

Выписка, которая предоставляется в контролирующие органы, должна быть заверена печатью банка и подписью ответственного сотрудника банка. Если документ используется для других целей, его можно не заверять.

Выписка выдается вместе с оправдательными документами (они гасятся штампом «погашено», если их нет – выполнять проводки нельзя). Это может быть мемориальный ордер, платежное поручение и пр. Эти документы выдаются для каждой суммы, проведенной по счету.

Сбербанк имеет самую крупную филиальную сеть в России, широкую сеть банков-корреспондентов за границей. Поэтому многие юр.лица открывают счет в данном учреждении. Выписка из банка Сбербанк может быть оформлена в отделении, при помощи Клиент-Банка.

Выписка из банка: образецКак бухгалтер проверяет и обрабатывает выписки

Получить выписку в банке может только тот работник предприятия, на которого возложены данные полномочия. Перечень уполномоченных лиц составляется руководителем вместе с главным бухгалтером. 

Обычно подобная функция поручается бухгалтеру. Он получает выписки в банке и проверяет наличие каждого сопроводительного документа; сверяет сумму, указанную в документе и в выписке. Для удобства можно напротив каждой операции писать корреспондирующий счет (пригодится при совершении проводки).

Далее проверенные выписки вносятся в автоматизированную систему учета движения средств предприятия (сделать это нужно в день их получения). Бухгалтер осуществляет проводку отдельно по каждой операции, применяя правило «двойной записи». В проводке будет участвовать кор. счет 51 (расчетный счет в банке) и другой счет (зависит от вида и назначения операции).

Для чего оформляется выписка из банка для физлиц

Выписка банка, заполненная по всем правилам, может пригодиться и для физ. лица. При закрытии кредитного договора выписка с указанием нулевого остатка задолженности подтверждает полное выполнение обязательств клиента перед банком. Этот документ считается подтверждением того, что счет закрыт, у банка к заемщику нет никаких претензий. Если впоследствии возникнут недоразумения и появится какая-то спорная задолженность, в суде вы сможете предоставить выписку в свою защиту.

Пригодится выписка и тем, у кого имеется просрочка в банке. В ней будут отображены все платежи, а также удержанные штрафы и пени. Если данный документ вместе с кредитным договором отнести в Роспотребнадзор, сумма долга может быть пересчитана  в виде рекомендательного письма (штрафы и пени зачтутся в качестве списания долга). Т.е. это не будет юридический документ, обязательный к исполнению, но суд обычно принимает его во внимание при рассмотрении кредитных дел.

Иногда выписка требуется для подтверждения проведения операций. Например, человек осуществил платеж в интернете, а к получателю деньги не дошли. Тогда для уточнения, на каком этапе произошел сбой, придется подтвердить, что от плательщика сумма была отправлена.

Выписку по счету могут попросить в посольстве для получения визы. Она подтверждает платежеспособность человека, его уровень доходов, финансовую стабильность. Стандартной формы для данного документа нет, он оформляется по образцу банка.

Для владельцев дебетовой карточки выписка может быть полезной для контролирования текущего остатка денег. В документе можно увидеть все комиссии, списанные со счета, внесение наличности, зачисление процентов на остаток, все расходные операции (перевод средств, пополнение мобильного телефона и пр.).

Чтобы получить выписку, следует посетить отделение банка и написать заявление. Документ вам выдадут с печатью банка и подписями ответственных лиц. Многие фин. учреждения дают клиенту возможность самостоятельно сформировать выписку в личном кабинете интернет-банкинга.

Выбрав счет, по которому клиент хочет просмотреть движение средств, следует нажать на кнопку «Сформировать выписку» или «Выписка». На экране отразятся все проведенные операции за указанный период (например, за месяц, 3 месяца и т.д.). Эту выписку можно распечатать, единственным ее минусом является отсутствие банковской печати и подписей. Т.е. она не имеет юридической силы. А для личных целей ее вполне можно использовать.

Выписка Альфа-Банка может быть сформирована в сервисе «Альфа-Клик». В блоке «Интернет-банк» есть ссылка «Мои счета». В графе «Заблокировано средств» отражаются сведения по операциям (общая сумма расходных транзакций), на которые еще не поступили подтверждающие документы. Эти деньги не списаны со счета, а пока только заблокированы. В таблице, расположенной ниже, отражаются все операции по счету с того момента, как он открыт. Чтобы посмотреть движение средств за определенный период (например, за месяц), воспользуйтесь ссылкой «Выписка по счету» (она расположена слева). Указав интервал времени, нажмите «Показать».

В Банке Москвы выписка может быть получена в отделении, в интернет-сервисе «Web-Банкинг», а также в терминалах и банкоматах.

Советы клиентам: как получить выписку без проблемвыписка по банковскому счету для физических лицБухгалтеру лучше всего заранее оговорить с сотрудниками банка, как часто он будет забирать выписки по счету предприятия: ежедневно, раз в неделю и т.д. Это позволит организовать работу наиболее эффективно. Если выписка потеряна, следует обратиться в банк за ее дубликатом. Для этого необходимо написать соответствующее заявление. Обычно предоставление дубликата выписки отдельно тарифицируется. Из выписки по счету физ.лица можно узнать данные о перечисленных работодателем страховых взносах в счет будущей пенсии, о ее накопительной части. Если физлицу необходима выписка по счету для личного пользования, нет необходимости посещать банк. Можно подключиться к интернет-сервису и просматривать всю интересующую информацию удаленно (дома, на работе, в дороге). Но для предоставления в какие-либо учреждения, организации (суд, Роспотребнадзор) потребуется заверенная выписка. В ОТП-Банке выписка приходит клиенту на электронный адрес ежемесячно. Рассылка выписок почтой России является дополнительной платной услугой и подключается по заявлению клиента. Экспресс-выписка ОТП-Банка может быть сформирована в интернет-сервисе «ОТПдирект». Если в банке клиенту отказывают в предоставлении выписки (например, имеется просрочка, и вы хотите пересмотреть итоговую сумму задолженности), следует предпринять следующие меры: напишите официальное письмо в банк с просьбой предоставить выписку; зарегистрируйте свое обращение как входящее в банке, на вашем экземпляре должна стоять печать и подпись; напишите досудебную претензию в банк, если вы не получили ответ или получили отказ; обратитесь в суд с иском, если ваш вопрос не решился мирным путем.

Подробная информация о банках:

Альфа-БанкБанк МосквыОТП БанкСбербанк России

Читайте также

У банка «Тройка диалог» новое название и владельцы В главном офисе Ланта-Банка полиция произвела обыск ПриватБанк увеличил капитал своего грузинского дочернего банка Серия подарочных предоплаченных карт «С Новым годом!» от Банка Русский Стандарт Ограничение на размещение депозитов физических лиц – новости от Линк-Банка

Отзывы и комментарии

Добавить комментарий

получать уведомления о новых комментариях в данной теме

Добавить Комментарий